Gli investitori scommettono i loro soldi sul mercato azionario
L'Autorità federale di vigilanza finanziaria (BaFin) vuole limitare in modo significativo il commercio dei cosiddetti certificati turbo. Il motivo è una nuova indagine dell'autorità, che dimostra che la maggior parte dei piccoli investitori subisce perdite con questi prodotti ad alto rischio.
I certificati Turbo sono scommesse su prezzi in aumento o in calo Made di due partner commerciali. Tuttavia, il broker che vende il certificato, analogamente alla banca nel casinò, guadagna denaro su ogni operazione.
Le conseguenze finanziarie sembrano drAmatic: circa il 74% degli investitori ha subito una perdita media di oltre 6.000 euro facendo trading con questo strumento finanziario negli ultimi cinque anni. Complessivamente la perdita per tutti gli investitori ammonta a circa 3,4 miliardi di euro. Ciò dimostra che la maggior parte degli investitori sottovaluta i rischi di questi prodotti finanziari.
Nel canale Reddit r/Finanzen, in cui vengono riassunti gli eventi del mercato azionario, si è recentemente discusso del fatto che i certificati con leva avrebbero dei paralleli con il gioco d'azzardo:
Commento di u/gli-occhi-non-mentono-mai dalla discussione In Finanza
Anche il direttore esecutivo della BaFin Thorsten Pötzsch ha dichiarato all'Handelsblatt che i certificati turbo lo sono "più vicino al gioco d'azzardo" che all'investimento a lungo termine, come affermano di aver riconosciuto altri esperti svizzeri.
BaFin vuole frenare il gioco d'azzardo in borsa
Il rapporto BaFin collegato sopra mostra come l'autorità di regolamentazione finanziaria prevede la regolamentazione dei certificati turbo in futuro:
- Avvisi chiari sui rischi: gli offerenti devono sottolineare chiaramente che circa il 70% dei piccoli investitori con certificati turbo subirebbe perdite a causa di qualsiasi tipo di pubblicità o vendita.
- Nessuna offerta allettante: bonus o sconti che potrebbero motivare le persone ad acquistare certificati Turbo, come commissioni di ordine ridotte, regali o servizi preferenziali, dovrebbero essere vietati in futuro.
- Test di conoscenza obbligatorio: chi vuole scambiare certificati Turbo deve prima superare un test di conoscenza che dimostri di aver compreso le funzioni di base. Il test dovrebbe essere ripetuto ogni sei mesi.
Oltre ai certificati turbo ci sono altri motivi per cui gli investitori inesperti potrebbero essere tentati di fare investimenti rischiosi. All’inizio dell’anno, la rivista austriaca per startup Trending Topics aveva pubblicizzato che gli investimenti (ad alto rischio) nelle startup rappresentavano un’alternativa migliore al gioco d’azzardo. Inoltre, il presidente degli Stati Uniti Donald Trump ha chiesto lo scambio di azioni sui social media, dopo che in precedenza aveva fatto crollare i prezzi con la sua politica doganale.
Non tutti gli investimenti in borsa sono scommesse
A differenza dei controversi certificati turbo, l’investimento in azioni ed ETF è finalizzato alla creazione di ricchezza a lungo termine e quindi ha pochi o nessun parallelo con il gioco d’azzardo. Soprattutto gli ETF a livello di mercato, come l'MSCI World o il FTSE All-World, diffondono il rischio di fallimento totale dei singoli titoli tra migliaia di aziende in tutto il mondo.
Le fluttuazioni dei prezzi sono ancora prevedibili, ma storicamente gli investimenti nel mercato più ampio hanno prodotto rendimenti stabili per lunghi periodi di tempo. Tuttavia, se si cerca di trovare azioni individuali particolarmente redditizie attraverso la detenzione e la vendita mirate, si assume un rischio maggiore: senza conoscenze specialistiche, questo può anche diventare un gioco d'azzardo.
La conoscenza di come funzionano i prodotti finanziari sul mercato azionario potrebbe rappresentare una buona barriera all’ingresso per impedire agli investitori di esporre i propri soldi a rischi maggiori di quanto percepiscono. I test di conoscenza potrebbero essere utilizzati per fermare il gioco d'azzardo pericoloso con i certificati senza molestare gli investitori esperti.
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