Os investidores jogam fora seu dinheiro no mercado de ações
A Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin) deseja restringir significativamente a negociação dos chamados certificados turbo. A razão para isto é uma nova investigação da autoridade, que mostra que a maioria dos pequenos investidores tem perdas com estes produtos de alto risco.
Os certificados Turbo são apostas na subida ou descida dos preços Made por dois parceiros comerciais. No entanto, o corretor que vende o certificado – semelhante ao banco do casino – ganha dinheiro em cada transação.
As consequências financeiras parecem drAmatic: cerca de 74% dos investidores sofreram uma perda média superior a 6.000 euros ao negociar com este instrumento financeiro nos últimos cinco anos. No geral, a perda para todos os investidores ascende a cerca de 3,4 mil milhões de euros. Isto mostra que a maioria dos investidores subestima os riscos destes produtos financeiros.
No canal Reddit r/Finanzen, no qual são resumidos os acontecimentos do mercado de ações, houve recentemente uma discussão sobre o fato de que os certificados alavancados teriam paralelos com os jogos de azar:
Comentário por você/os-olhos-nunca-mentem da discussão em Financiar
O Diretor Executivo da BaFin, Thorsten Pötzsch, também disse ao Handelsblatt que os certificados turbo são “mais próximo do jogo” do que do investimento a longo prazo, como outros especialistas da Suíça afirmam ter reconhecido.
BaFin quer coibir jogos de azar no mercado de ações
O relatório BaFin vinculado acima mostra como o regulador financeiro prevê a regulamentação dos certificados turbo no futuro:
- Avisos de risco claros: Os fornecedores devem salientar claramente que cerca de 70% dos pequenos investidores com certificados turbo sofreriam perdas - devido a qualquer tipo de publicidade ou venda.
- Nenhuma oferta atraente: Bônus ou descontos que possam motivar as pessoas a comprar certificados Turbo, como taxas de pedidos reduzidas, presentes ou serviços preferenciais, devem ser banidos no futuro.
- Teste de conhecimento obrigatório: Qualquer pessoa que queira negociar certificados Turbo deve primeiro passar por um teste de conhecimento que mostra que as funções básicas foram compreendidas. O teste deverá ser realizado novamente a cada seis meses.
Além dos certificados turbo, existem outras razões pelas quais investidores inexperientes podem ser tentados a fazer investimentos de risco. No início do ano, a revista austríaca de startups Trending Topics anunciou que os investimentos (de alto risco) em startups eram uma alternativa melhor ao jogo. Além disso, o presidente dos EUA, Donald Trump pediu negociação de ações nas redes sociais, depois de já ter feito os preços despencarem com sua política alfandegária.
Nem todos os investimentos no mercado de ações são jogos de azar
Em contraste com os controversos certificados turbo, o investimento em ações e ETFs destina-se à criação de riqueza a longo prazo e, portanto, tem poucos ou nenhuns paralelos com o jogo. Os ETFs de todo o mercado, como o MSCI World ou o FTSE All-World, em particular, distribuem o risco de falência total de ações individuais por milhares de empresas em todo o mundo.
Ainda são esperadas flutuações de preços, mas historicamente o investimento no mercado amplo tem produzido retornos estáveis durante longos períodos de tempo. No entanto, se tentar encontrar ações individuais particularmente lucrativas através de detenção e venda direcionadas, estará a assumir um risco maior - sem conhecimento especializado, isto também pode tornar-se um jogo de azar.
O conhecimento de como funcionam os produtos financeiros no mercado de ações pode ser uma boa barreira à entrada para evitar que os investidores exponham o seu dinheiro a riscos maiores do que imaginam. Os testes de conhecimentos poderiam ser utilizados para pôr fim ao jogo perigoso com certificados, sem incomodar os investidores experientes.
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