Les investisseurs jouent leur argent en bourse
L'Autorité fédérale de surveillance financière (BaFin) souhaite restreindre considérablement le commerce des soi-disant certificats turbo. La raison en est une nouvelle enquête menée par l'autorité, qui montre que la majorité des petits investisseurs subissent des pertes avec ces produits à haut risque.
Les certificats Turbo sont des paris sur la hausse ou la baisse des prix Made effectués par deux partenaires commerciaux. Cependant, le courtier qui vend le certificat – à l’instar de la banque du casino – gagne de l’argent sur chaque transaction.
Les conséquences financières semblent drAmatic : environ 74 % des investisseurs ont subi une perte moyenne de plus de 6 000 euros lors du trading avec cet instrument financier au cours des cinq dernières années. Au total, la perte pour l'ensemble des investisseurs s'élève à environ 3,4 milliards d'euros. Cela montre que la majorité des investisseurs sous-estiment les risques de ces produits financiers.
Sur la chaîne Reddit r/Finanzen, qui résume les événements boursiers, il y a eu récemment une discussion sur le fait que les certificats à effet de levier auraient des parallèles avec les jeux de hasard :
Commentaire par toi/les-yeux-ne-mentent jamais de la discussion dans Finance
Le directeur exécutif de la BaFin, Thorsten Pötzsch, a également déclaré au Handelsblatt que les certificats turbo sont "plus proche du jeu" que de l'investissement à long terme, comme d’autres experts suisses prétendent l’avoir reconnu.
La BaFin veut freiner les jeux de hasard en bourse
Le rapport BaFin lié ci-dessus montre comment le régulateur financier envisage la réglementation des certificats turbo à l'avenir :
- Avertissements clairs sur les risques : les fournisseurs doivent clairement souligner qu'environ 70 % des petits investisseurs détenteurs de certificats turbo subiraient des pertes - du fait de tout type de publicité ou de vente.
- Aucune offre leurre : les bonus ou les réductions qui pourraient inciter les gens à acheter des certificats Turbo, tels que des frais de commande réduits, des cadeaux ou un service privilégié, devraient être interdits à l'avenir.
- Test de connaissances obligatoire : toute personne souhaitant échanger des certificats Turbo doit d'abord passer un test de connaissances démontrant que les fonctions de base sont comprises. Le test devrait être refait tous les six mois.
Outre les certificats turbo, il existe d’autres raisons pour lesquelles des investisseurs inexpérimentés pourraient être tentés de réaliser des investissements risqués. Au début de l'année, le magazine autrichien Trending Topics a annoncé que les investissements (à haut risque) dans les startups constituaient une meilleure alternative aux jeux de hasard. Par ailleurs, le président américain Donald Trump appelé à échanger des actions sur les réseaux sociaux, après avoir fait chuter les prix avec sa politique douanière.
Tous les investissements boursiers ne sont pas des jeux de hasard
Contrairement aux certificats turbo controversés, l’investissement dans des actions et des ETF est destiné à la création de richesse à long terme et n’a donc que peu ou pas de parallèle avec les jeux de hasard. Les ETF à l'échelle du marché, tels que le MSCI World ou le FTSE All-World, en particulier, répartissent le risque de faillite totale d'actions individuelles sur des milliers d'entreprises dans le monde.
Il faut encore s'attendre à des fluctuations de prix, mais historiquement, investir sur le marché au sens large a produit des rendements stables sur de longues périodes. Cependant, si vous essayez de trouver des actions individuelles particulièrement rentables grâce à une détention et une vente ciblées, vous prenez un risque plus élevé - sans connaissances spécialisées, cela peut aussi devenir un jeu de hasard.
La connaissance du fonctionnement des produits financiers en bourse pourrait constituer une bonne barrière à l’entrée pour empêcher les investisseurs d’exposer leur argent à des risques plus importants qu’ils ne le perçoivent. Des tests de connaissances pourraient être utilisés pour mettre un terme aux jeux dangereux grâce à des certificats sans harceler les investisseurs expérimentés.
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